Twee Marokkaanse banken hebben een minnelijke schikking gesloten met het federaal parket, dat een onderzoek voerde naar een resem illegale activiteiten. De Banque Centrale Populaire en de Banque Chaabi Du Maroc en drie van hun bestuurders betalen samen meer dan 175 miljoen euro.
Marokkaanse banken treffen schikking van 175 miljoen euro in onderzoek naar illegale activiteiten in ons land
Chris Verhaeghe
Gepubliceerd:
Het federaal parket voerde in oktober 2020 meerdere huiszoekingen uit in agentschappen van de banken in Brussel, Sint-Jans-Molenbeek en Borgerhout in een onderzoek naar illegale bankactiviteiten.
144 miljoen euro winst
Het onderzoek bracht aan het licht dat Banque Centrale Populaire en haar Europese dochteronderneming, Banque Chaabi du Maroc, tussen 2003 en 2022 diverse transacties in België hadden verricht, zoals het ontvangen van contante stortingen en geldovermakingen van cliënten die in ons land wonen. Daarnaast was er ook sprake van het overmaken van die gelden naar rekeningen in Marokko en het verlenen van betaaldiensten en kredietverlening. Volgens het federaal parket werkten beide banken echter zonder de vereiste vergunning van de Belgische toezichthoudende autoriteiten en maakten de Banque Centrale Populaire en de Banque Chaabi du Maroc respectievelijk meer dan 60 en 64 miljoen euro illegale winsten.
Beide banken en 3 van hun bestuurders werden vervolgd voor de correctionele rechtbank, maar tot een veroordeling komt het echter niet. Het federaal parket sloot een verruimde minnelijke schikking, voor een totaalbedrag van 175.215.571 euro.
“Het sluiten van een minnelijke schikking biedt het voordeel van een zekere, onmiddellijke en definitieve strafrechtelijke reactie”, klinkt het hij het federaal parket. “Het is geen erkenning van schuld van de verdachte.”
Wat is een verruimde minnelijke schikking?
De 'verruimde minnelijke schikking' (beter bekend als de afkoopwet) is een Belgische wet uit 2011 die toelaat dat verdachten van zware misdrijven – zoals fraude, corruptie of witwassen – hun strafvervolging kunnen afkopen door een geldsom te betalen aan het gerecht. Hierdoor komt het niet tot een rechtszaak en volgt er geen strafblad.
De regeling is onderhevig aan een aantal specifieke voorwaarden en principes:
De procedure: de schikking wordt onderhandeld tussen de verdachte en het openbaar ministerie (het parket) en moet vervolgens worden goedgekeurd door een rechter.
Doel: Het systeem werd in het leven geroepen om lange, complexe en dure juridische procedures te vermijden en tegelijkertijd snel grote sommen geld in de staatskas te laten vloeien.
Controverse: De wet is erg omstreden. Critici, waaronder oppositiepartijen, hekelen dat het lijkt alsof rijke criminelen of grote bedrijven hun straf kunnen "afkopen", waardoor de gelijke behandeling voor de wet in het gedrang komt.
Schikking goedgekeurd door de rechtbank
De schikking werd maandagnamiddag goedgekeurd door de rechtbank, waardoor de vervolging van de banken en haar bestuurders zal worden beëindigd bij het betalen van de schikkingsbedragen.
“Met dit dossier en dit resultaat tonen de federale procureur en de gespecialiseerde magistraten heel duidelijk het belang aan dat zij hechten aan de aanpak van de financiële, economische en fiscale criminaliteit”, laat het federaal parket in een reactie weten.
Marokkaanse gemeenschap in België
“Historisch gezien heeft Banque Chaabi du Maroc Marokkanen wereldwijd gesteund”, zegt Anne-Sophie Gentil, woordvoerster van de Banque Populaire. “Deze missie, die een algemeen belang diende, was met name gericht op de Marokkaanse gemeenschap in België.”
“BCP en BCDM zijn solide instellingen die hun klanten bedienen. De afronding van deze juridische kwestie stelt hen in staat hun commitment aan de hoogste normen op het gebied van wettelijke naleving en professionele ethiek te herbevestigen.”
