Investeringsplatform in Dubai dupeert zeker 20 Belgen die 'halal' willen beleggen: "We zijn duizenden euro's kwijt"

Het investeringsplatform Validus was gevestigd in de Verenigde Arabische Emiraten, maar beloofde ook in ons land beleggingsproducten die voldoen aan islamitische regels: geen producten die rente opleveren en geen investeringen in alcohol, drugs, tabak of wapens. Daarnaast garandeerde Validus forse rendementen én een introductie in de wereld van Crypto.

Zeer aantrekkelijk voor heel wat Belgische moslims. Alleen werd snel duidelijk dat deelnemers in een multi-level marketingsysteem werden gelokt en dat ze hun geld nooit meer zouden terugzien. De vroege investeerders verdienden geld aan het rekruteren van nieuwe investeerders. Voor wie helemaal achteraan het rijtje stond, bleef er niets over.  

Volgens het parket van Brussel hebben 20 mensen klacht ingediend in België. Al zou dat aantal hoger kunnen liggen, omdat veel mensen geen klacht willen indienen uit schaamte.

"Ik heb Validus in 2022 ontdekt via een neef, en hij was op zijn beurt betrokken geraakt via een vriend", vertelt Samir*, die liever anoniem getuigt. "We kregen te horen dat Validus is opgestart voor mensen die wilden beleggen: jong of oud, met veel of weinig kapitaal. Het leek een unieke investeringskans."

Het platform bood ook instructievideo's aan om te leren investeren in crypto.

"Al die voordelen werden aangeboden in pakketten, gaande van 50 tot 10.000 euro. Afhankelijk van je investering krijg je toegang tot trainingsvideo's. Er werd ons verteld dat we na 60 weken zeker 200 tot 300 procent rendement zouden hebben." Samir investeerde daarom zo'n 4.500 euro.

Het geld van de deelnemers zou in vastgoed, crypto of vreemde valuta gestoken worden. "Het belangrijkste argument was dat alles volgens de sharia of islamitische regels verliep." 

De grootste investeerders of de mensen die de meeste nieuwe investeerders binnenhalen, krijgen geschenken aangeboden, zoals luxereizen, ontmoetingen met de CEO's van Validus, Rolex-horloges of een Lamborghini.

Het contact met Validus gebeurde vooral via Telegram. In dat kanaal zitten ongeveer 9.000 mensen van over de hele wereld. "Maar er was bij ons in België ook een WhatsApp-groep waarin de Validus-leden met elkaar konden praten. Na een tijdje werd de groep groter en kwam er kritiek op Validus. Beloofde uitbetalingen bleven uit, geld terugvragen bleek moeilijk."

Toen werd plots beslist dat enkel Validus mededelingen mocht doen in de groep. "Enkel de beheerders mochten berichten plaatsen."

Minder dan een jaar later wordt voor Samir duidelijk dat zijn investering is verdwenen. "Eerst werd ons nog verzekerd dat ons geld veilig was, later werd het volledig stil."

De website van Validus blijkt al een tijdlang niet meer actief. De ronselaars van Validus in België verdwijnen van de radar. Sommige Belgische spilfiguren posten op hun socials nog regelmatig beelden van exotische vakanties op luxebestemmingen.

De 2 topmannen van Validus werken vanuit Dubai en het Verenigd Koninkrijk: Parwiz Daud en Mansour Tawafi. Beide heren hebben intussen nieuwe, gelijkaardige ondernemingen opgestart, die zijn gevestigd in Dubai en Thailand.

Samir dient een klacht in. "We hebben vernomen dat er huiszoekingen en aanhoudingen zijn gebeurd, maar het onderzoek loopt nog", vertelt hij. "Afwachten dus." Maar de financiële schade is al geschied. In de omgeving van Samir alleen al hebben zeker 8 vrienden en familieleden geld overgemaakt aan Validus. 

Validus organiseerde naast online seminaries ook enkele fysieke presentaties in Antwerpen. "Daar viel het op dat er vooral mensen van Marokkaanse afkomst aanwezig waren, die hun geld wilden beleggen binnen de lijntjes van hun geloof." Ook de ronselaars blijken van Marokkaanse afkomst.

"Soms is iets te mooi om waar te zijn. Ik raad iedereen aan om altijd kritisch te blijven", zegt Samir. "Zodra er hoge rendementen van 200 tot 300 procent worden beloofd, kun je best op je hoede blijven. Ik zou de volgende keer grondiger checken wie er achter zulke organisaties zit. Ik voel me ook echt schuldig dat ik vrienden en familie heb overtuigd om mee te doen."

De financiële waakhond FSMA waarschuwde in 2022 voor de praktijken van Validus. FSMA twijfelde toen al aan de kwaliteit van de opleidingen die werden aangeboden én wees er ook op dat online instrumenten die handel in vreemde valuta aanbieden uiterst risicovol zijn.

FSMA heeft alle informatie over Validus overgemaakt aan het parket van Brussel.

Het parket van Brussel werkt nog steeds aan het onderzoek. De schade in België wordt geschat op enkele honderden duizenden euro’s, wereldwijd heeft Validus waarschijnlijk miljoenen euro's geïncasseerd.

Er zijn 10 huiszoekingen uitgevoerd, 8 verdachten werden gearresteerd. 

Het parket blijft karig met commentaar. "Maar sinds deze operatie konden verschillende Europese en internationale aanhoudingsbevelen leiden tot arrestaties en uitleveringen aan België", vertelt woordvoerder Laura Demullier. "Het gaat voornamelijk om vermoedelijke rekruteerders. Deze verdachten werden intussen vrijgelaten onder voorwaarden."

Er is nog een Europees en internationaal aanhoudingsbevel voor één van de kopstukken, die nog opgespoord wordt. Intussen ontstaan er gelijkaardige constructies, waarschuwt het parket. "Dit type fraude blijft nog steeds actief doorgaan op andere platformen zoals ODECENT en MyMining. De gerechtelijke autoriteiten proberen dit aan banden te leggen."  

"Wat staat er tegenover? Dat is de vraag die je jezelf altijd moet stellen als consument", weet Laura Clays van Testaankoop. "Bij dit soort scenario's kom je al heel snel terecht in multi-level marketingstelsels, waarbij je zelf een verkoper wordt in een systeem. Je doet zelf investeringen én er wordt nog meer van je verwacht in ruil."

Vaak voelen mensen zich dan ook verplicht om mee te werken aan het systeem, terwijl ze dat allang niet meer willen of kunnen.

"Zo duw je jezelf steeds dieper in financiële problemen. En dat is een enorm risico. Lees jezelf altijd goed in voor je aan zoiets begint en besef dat er heel wat gevaren aan verbonden zijn."

De kans is klein dat gedupeerden ooit hun geld zullen terugzien. "Maar stap zeker altijd naar de politie", raadt Clays aan. "En doe ook een melding bij de economische inspectie van de FOD Economie als je vermoedens hebt dat het bedrijf misleidende technieken gebruikt." Voorkomen is beter dan genezen. "Als er snelle winsten worden beloofd in ruil voor een kleine investering, moet je altijd goed opletten."