Ingénieux et de plus en plus populaire : comment les milieux criminels utilisent les billets à gratter pour blanchir de l’argent

"La lutte contre la corruption est essentielle au maintien de l'État de droit". En tant que commissaire européen à la justice fin 2020, Didier Reynders avait souligné l'importance de la lutte contre la corruption. Quatre ans plus tard, il est lui-même cité dans une enquête pour fraude.

Selon la plateforme de journalisme d'investigation Follow The Money et le journal Le Soir, Didier Reynders aurait, pendant des années, blanchi de l'argent via des cartes à gratter de la Loterie nationale. Outre l'achat de billets de loterie physiques, il aurait également utilisé des e-tickets.

Ces e-tickets sont des bons d'une valeur maximale de 100 euros que l'on peut acheter en espèces, par exemple chez le marchand de journaux. Vous pouvez ensuite convertir ces e-tickets en argent sur votre compte de jeu en ligne de la Loterie nationale. Avec cet argent, vous pouvez participer au Lotto en ligne ou acheter des billets à gratter.

Les gains sont versés sur le compte de jeu, après quoi vous pouvez les transférer sur votre propre compte en banque. De cette manière, l'argent est blanchi. L'origine de l'argent sur votre compte est claire et, dans la plupart des cas, non suspecte.

La Loterie Nationale précise encore que ses comptes joueur sont reliés à un numéro de registre national, ce qui rend impossible toute ouverture anonyme ou frauduleuse de comptes. Les gains et dépôts sont également règlementés avec une limite de solde de 500 euros en cas de gain. Le reste est automatiquement transféré sur le compte bancaire du joueur.

Jouer à la loterie ou acheter des billets à gratter revient plus souvent à perdre de l'argent qu'à en gagner. Le risque de perdre de l'argent en le blanchissant de cette manière existe donc bien. Mais si vous jouez régulièrement et avec beaucoup d'argent, c'est un risque calculé.

Il existe en effet un bénéfice minimum garanti par paquet de billets de loterie. Ainsi, la Loterie nationale veille à ce qu'aucun paquet ne soit mis sur le marché s'il ne contient pas un seul billet gagnant.

Quoi qu'il en soit, certaines cartes à gratter sont connues pour avoir plus de chances de récupérer votre dépôt. Il s'agit souvent de billets de loterie pour lesquels il n'y a pas de gros lot à gagner. Avec les billets à gratter Subito à 10 euros, vous récupérez en moyenne 73 % de votre mise. C'est ce qu'avait calculé le mathématicien Rudi Penne pour Het Laatste Nieuws l'année dernière. Cette technique de blanchiment d'argent coûte donc de l'argent, mais en général, il en va de même pour toutes les autres formes de blanchiment d'argent.

Le blanchiment d'argent par le biais des jeux est en augmentation depuis quelques années. La Cellule de traitement des informations financières (CTIF) l'a également constaté. Les banques, par exemple, doivent signaler les soupçons de blanchiment d'argent à cette cellule gouvernementale. C'est également la CTIF qui aurait signalé les pratiques de Reynders au parquet.

Dans ses derniers rapports annuels, la CTIF a mis en garde à plusieurs reprises contre l'utilisation des jeux de hasard dans le blanchiment d'argent. « Le secteur des jeux de hasard est de plus en plus utilisé par les criminels pour blanchir leur argent d'origine illégale. "Le secteur des jeux de hasard présente des vulnérabilités qui ont été soulignées à plusieurs reprises, tant au niveau national qu'international". La CTIF a également tiré la sonnette d'alarme auprès de la Commission des jeux de hasard.

D'après la CTIF, la technique que Reynders est soupçonné d'utiliser est observée souvent chez les criminels de la drogue. "Les liquidités issues de la vente illégale de stupéfiants sont utilisées pour acheter des bons de paiement. Ces bons servent à approvisionner un compte dans un casino en ligne. Ensuite, le compte est débité via des virements vers le compte bancaire d'un complice, alors que l'argent n'a pratiquement pas été utilisé pour jouer sur le site".

Les criminels jouent souvent pour lier l'utile à l'agréable, note la CTIF. Les jeux de hasard ont "un attrait particulier" parce qu'ils combinent le plaisir du jeu et la possibilité de blanchir de l'argent.

Le fait que la fraude passe par la Loterie Nationale semble assez exceptionnel. Les criminels se tournent souvent vers des bureaux de jeux en ligne ou des loteries internationales.

La CTIF constate également qu'une autre forme de blanchiment d'argent par le biais de cartes à gratter est de plus en plus fréquente. Les criminels recherchent des personnes possédant des billets de loterie gagnants. Ils achètent ce billet de loterie pour un montant supérieur à celui du gain. Par exemple, ils achètent un billet gagnant de 100 euros pour 120 euros en espèces, avec de l'argent noir. De cette manière, le gagnant réalise un bénéfice plus important et l'acheteur perçoit de l'argent blanchi.

Dans notre pays, peu de choses ont changé en termes de contrôle ou de réglementation depuis que la CTIF a commencé à alerter sur le phénomène il y a quelques années.

La Commission des jeux de hasard, l'autorité de régulation des jeux de hasard en Belgique, fait l'objet de critiques depuis des années. Des voix politiques s'élèvent même pour demander que cette commission soit remplacée par un autre organisme. Vooruit, par exemple, estime que la commission est beaucoup trop proche des sociétés de jeux de hasard et qu'elle est donc beaucoup trop laxiste dans son contrôle.

Au niveau européen, la lutte contre le blanchiment d'argent continue de s'intensifier. Cette année encore, la Commission européenne, dont Reynders était membre, a décidé de créer la nouvelle agence anti-blanchiment ALBC (l'Autorité européenne de lutte contre le blanchiment de capitaux). Cette agence doit permettre d'améliorer la lutte contre le blanchiment d'argent en Europe et de la rendre plus équitable. Si tout se passe bien, l'agence ouvrira ses portes à Francfort l'année prochaine.